【失敗しない投資信託の選び方】純資産額はどう評価する？

投資信託を始めたいけどどんな商品を選んだら良いかな？

以前買った投資信託を続けて良いか迷ってて。。

いざ投資信託を購入しようと思ったとき、どんな商品を買ったらよいか迷ったことはありませんか？

昔買った投資信託を保有し続けて良いのか心配になることもありますよね。

私も数年前に購入した投資信託をこのまま保有して良いのか不安でした。。

結論からいうと失敗しない投資信託の選び方のポイントの一つは純資産額です。

その理由について解説します。

【この記事を書いた人】

管理人

薬剤師です。最近になってようやく投資をすることの大切さが分かったのでコツコツ運用中です。

投資信託はいくつある？

そもそも日本で取り扱いのある投資信託はいくつくらいなのでしょうか？

一般社団法人投資信託協会のデータによると、2021年6月時点で国内で購入できる投資信託は5897本。

投資信託は大きく分けて株式投資信託と公社債投資信託に分けられますが、そのほとんどは株式投資信託です。

ある程度のリターンを期待するなら株式投資信託になるわけですが、、

この中から失敗しない商品を選ぶのは至難の業ですよね。

それではどのように投資信託を選べば良いのでしょうか？

投資信託を選ぶ際のポイントは

の条件を満たすことです。

なかでも純資産額はこれから投資信託を始める人も、これから見直しを考えている人も確認すべき項目です。

純資産額に注目すべき理由は資金の流入と流出の動向を把握するためです。

純資産額は運用報告書をみれば分かります。

純資産額は増加傾向にあることが分かりますね。

一方「グローバル・インデックス・バランス・ファンド」の純資産額をみてください。

減少こそしていないものの、純資産額はここ5年間はほとんど変わっていません。

純資産額が減るということは「資金が常に流出状態にある」ということです。

資金が抜けていくと運用は難しい状況になりますよね。

「グローバル・インデックス・バランス・ファンド」の資金流入は実質ほぼないと考えられますので、証券会社としても力を入れて販売していないと捉えることもできます。

いずれ繰上げ償還（※）されるリスクもありますので、別の商品へ切り替えることを検討すべきです。

※繰上げ償還とは「あらかじめ決まっていた信託期間が終了する前に投資信託の運用が終了すること」です。

厳密には純資産額を見ただけでは投資家には資金が流入しているのか流出しているのかは分からないのですが、純資産額の推移を見ることでおおまかな判断はつけることは可能です。

管理人

良い商品は多少相場が悪くても純資産額が増加傾向になっているはず

ちなみに30億円規模より少なくて、純資産額が減少傾向の商品は選ばないようにしましょう。

投資信託を選ぶ際のポイントを純資産額に注目して解説しました。

せっかく保有する大切な資産ですから失敗しない投資信託を選びたいものです。

まずは今保有している商品の純資産額が減っていないか確認してみましょう。

今回参考にした書籍はこちら。

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